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提高风险防范意识 自觉抵制非法集资

发布时间: 2018-06-06 09:20:05    浏览次数 :12

一、非法集资的定义和基本特征

非法集资是违法国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。

二、非法集资手段

承诺高额回报、编造虛假项目、以虚假宣传造势、利制用亲情诱骗等。

三、非法集资的危害和损失承担

犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,此外,非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易弓引发社会风险。

根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。

四、非法集资人的法律责任

我国《刑法》中第176条非法吸收工作公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

《刑法》规定,犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上ニ十万元以下罚金;数额巨大或者其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上伍拾万元以下罚金。犯集资诈骗罪罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上ニ十万元以下罚金;数额巨大或者由其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上伍拾万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

五、非法集资案例

刘XX是云南XX公司的实际控制人。2011年3月、5月、7月,刘某先后在泸州、南充、遂宁等地成立XX公司分公司,组织杨某、相某、李某、侯某、刘某等人,以开展玉器戴养业务为名,以高额回报“劳务费”为诱饵,以聘请部分人缘好有一定宣传号召能力的客户为“理财顾可”进行宣传等手段,并通过虚构翡翠戴养养生增值、公司资金雄厚、投资有保障无风险等假象,鼓动社会不特定人员,特别是中老年人积极缴纳资金。至案发共吸收资金人民币6242.68万元。刘某等人将绝大部分资金用于还贷款、放高利贷、公司员工高额提成、公司日常开支运转、寻宝被骗等,致使大部份资金无法追回。

案发后,遂宁、南充充、泸州等地有2060人分别向公安机关报案。公安机关先后追回赃款人民币1371万元。

裁判结果:XX市中院一审判决:被告人刘某犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部部见财产;被告人杨某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑丿八年,并处罚金三十万元;被告人侯某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年并处罚金十五万元被告人相某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金十五万元;被告人李某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年,并处罚金十万元;被告人刘某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年,并处罚金十万元。

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